对账工作有哪些要点?如何确保对账的准确性和高效性?

对账工作有哪些要点?如何确保对账的准确性和高效性?对账这件小事,怎么就成了财务人的噩梦?一、对账工作的重要性:钱的事,从来都不是小事记得有家公司,因为财务人员疏忽,一笔30万的账目对不上,硬是折腾了三个月,最后发现是供应商多开了一张发票。老板气得直接换了整个财务团队。这事告

对账工作有哪些要点?如何确保对账的准确性和高效性?

对账工作有哪些要点?如何确保对账的准确性和高效性?

对账这件小事,怎么就成了财务人的噩梦?

一、对账工作的重要性:钱的事,从来都不是小事

记得有家公司,因为财务人员疏忽,一笔30万的账目对不上,硬是折腾了三个月,最后发现是供应商多开了一张发票。老板气得直接换了整个财务团队。这事告诉我们:对账不认真,后果很严重。

根据中国人民银行2022年支付体系运行报告,全国非现金支付业务高达4415亿笔,金额4419万亿元。这么庞大的交易量,稍微出点差错,那都是真金白银的损失。

二、对账工作的四个要点

第一要点:搞清楚对账对象

银行对账、往来对账、库存对账,不同的对账对象有不同的玩法。就像谈恋爱,你得先搞清楚对方是谁,才能对症下药。

第二要点:选对工具很关键

运营动脉(www.yydm.cn)上有份《财务自动化工具对比报告》显示,使用专业对账软件的公司,差错率比手工对账低67%。这年头还手工对账,就像用算盘对抗计算机。

第三要点:时间就是金钱

某上市公司的财务总监跟我说,他们规定每月5号前必须完成上月对账,拖延一天扣奖金1000元。事实证明,这个”土政策”效果不错,准确率常年保持在99.9%以上。

第四要点:做个较真的人

有个银行老会计说过:对账不是完成任务,是找出问题。每笔差异都要追查到底,哪怕只有一分钱。

三、提高准确性和效率的三个方法

方法一:所谓标准化,就是把脑子里的经验变成纸上的规矩

运营动脉上有个《财务标准化操作手册》模板,一个月下载量破万。我仔细看过,确实把对账的每个动作都拆解得很细,新手照着做也不会错。

方法二:自动化不是万能的,但没有自动化是万万不能的

某互联网公司引入RPA机器人后,对账时间从3天缩短到2小时。但千万别迷信技术,去年就有家公司因为过度依赖系统,漏发现了100多万的账目异常。

方法三:对账不是财务部门的事

曾经接触过一个案例,因为销售部门迟迟不提供完整数据,导致季度对账拖延了一个月。现在不少公司实行”业财一体化“,让各部门都参与对账环节。

小编有话说

最近在网上看到一个热帖,讨论”对账该不该完全依赖系统”。有意思的是,支持派和反对派各占一半。

支持派网友说:”现在都是电子化了,继续手工对账就是浪费人力。我公司用系统三年,差错率为零。”

反对派网友反驳:”系统也是人做的,去年我们公司系统出错,硬是多付给供应商30万,要不是人工复核就亏大了。”

在我看来,理想的组合是人机配合:系统处理常规交易,人工核查异常情况。就像开车,既要有自动驾驶辅助,也得随时准备接管方向盘。

如果想深入了解这个话题,可以看看《财务数字化转型白皮书》和《内部控制实务案例精选》,运营动脉网站都有电子版。

相关问答FAQs

Q:对账时发现差异该怎么处理?

A:首先要记录差异明细,然后分情况处理:小额差异可以先挂账,大额差异必须立即查明原因。有个简单原则:超过当月交易额0.1%的差异都必须彻查。

Q:如何预防对账出错?

A:建议建立”双重确认”机制:一个人对账,另一个人复核。最好每月轮换岗位,防止惯性思维导致疏漏。运营动脉上有套《财务风险防范检查表》很实用。

Q:银行对账和客户对账哪个更重要?

A:都重要,但重点不同。银行对账关系到资金安全,必须日清月结;客户对账关系到收入确认,特别要关注长期未达账项。聪明的做法是把两项工作错开时间安排。

Q:电商平台的对账有什么特别要注意的?

A:电商对账难点在平台手续费、退款和优惠分摊。建议专门建立对账模板,把平台规则都内置进去。有家公司就因为没算清平台抽成,一年少算了80多万成本。

最后分享下我一直在用的运营资料库,运营动脉拥有60000+份涵盖多平台的策划方案、行业报告、模板与案例,是运营人的高效助手,立即访问 www.yydm.cn 吧!

运营动脉运营资料库VIP会员

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